【知らないと勝てない!?】FXのプロスペクト理論を徹底解説！

「プロスペクト理論」を解説！

プロスペクト理論とは、

「人は”得”している場面ではリスクは取らないが、”損”している場面では、損失を回避しようとリスクを取る傾向がある」

という考えです。

これは、FXでも重要な心理で、

利益が出ている時は、

”得”をしている状態なので、リスクを取らない。

つまり、利益をまだ伸ばせる展開なのに、早々に利確してしまう。。（いわゆるチキン利食い）

ということに。。

反対に、「損している」時は、

損失を回避しようとリスクを取る傾向がある。

ので、含み損がある場合は、損失を回避しようとリスクを取る

つまり、含み損がある時は、早めの「損切り」がマストですが、そもそも損切りを設定せず、「いつか戻って来るはず！」と、含み損が解消されるのをひたすら待って、塩漬けになるケース。。挙句の果てにはナンピンしてしまう、、なんてこともあります。。

どれもFXの”あるある”ですが、これを克服しないことには、トータルで勝つことはまず難しいです。

「FXで負ける原因の大半は”プロスペクト理論”にある」と言われていますので、ぜひこの心理をコントロールして、一緒に”勝ち”を目指しましょう！

プロスペクト理論の具体例

プロスペクト理論は、「ダニエル・カーネマン」というノーベル経済学者が提唱した、行動経済学の理論で、FX取引をする上で、個人的には最も重要なマインドだと思っています。

ではここで、２つ質問です。

次の選択肢「A」と「B」どちらかを選んでください。

さらに、もう一つ。

あなたに200万円の借金があるとして、
債権者から以下の選択肢を出されました。

さて、あなたはどちらを選ぶでしょうか？

↓↓↓↓↓

ちなみに、この質問の「A」と「B」の期待値は一緒になるので、本来は「A」と「B」均等になりそうなものですが、、

ですが、、

1つ目の質問と2つ目の質問、

どちらも「A」を選んだ方が多いのではないでしょうか？？

そう、実はこれがプロスペクト理論の

「人は得している場面ではリスクは取らないが、損している場面では損失を回避しようとリスクを取る傾向がある」

の実例になります。

このように、「期待値に比例してものごとを判断するのではなく、状況によって、期待値を歪めて判断してしまう」これが普通の行動です。

プロスペクト理論をマスターして、FXのよくある”しくじり”を克服！

では、プロスペクト理論の考えを、FXで具体的に置き換えて見ましょう。

しつこいですが、プロスペクト理論は、

「人は”得”している場面ではリスクは取らないが、”損”している場面では、損失を回避しようとリスクを取る傾向がある」

という考えです。

例えば、含み損がある場合は、

このように、含み損が解消されるのをひたすら待って、塩漬けになるケース。。

次に、利益が出た場合、

など、心当たりある方も多いのではないでしょうか？

FXではよく、「損小利大」を目指すべきと言われますが、実際に多くの方は「損大利小」になってしまうケースがほとんどで、ここを克服できれば、それだけでもトレード結果を大きく改善することができます。

当たり前ですが「損大利小」では、一生FXで勝つことはできません・・・

FXのよくある失敗を図解でチェック！

文字だけでは分かりづらいと思いますので、図解で見ていきましょう！

「損失が発生した場合」、損切りをしないで、含み損がどんどん増えてしまうケース。

不思議なことに、損切りしない時に限って、損がどんどん膨れ上がるのはよくあること・・・

「利益が発生した場合」は、すぐに利食いしてしまい、その後、相場は上がって「もっと持っておけば良かった。。。」という後悔は、よくある話です。。

特に、「利確早すぎ問題」は、頭では分かっていても、なかなか克服が難しく、筆者もいまだに”チキン利食い”を克服できずにいます。

この道数十年のベテラントレーダーの話を聞いても、FXは出口戦略、特に「利食いのタイミング」が一番難しいと言っていたほど、「利益を伸ばす」ことは難しいのです。

チキン利食いの解消は「部分決済」がおすすめ！？

チキン利食いの解消方法として、手前味噌ではありますが、私が実践しているのは「部分決済」です。

筆者は、基本的に「２lot（2万通貨）」で取引することが多いですが、利益が出た場合は、半分（1lot）は先に決済して、残り半分(1lot)で利益を伸ばすようにしています。

利益が出ても、「一気に決済しない」というのがポイントです！

こうすることで、一旦利益を確保しつつ、利益を伸ばす（最大化）することもできるので、おすすめです！